MIF 2 : on commence à en parler Dès janvier 2018, la nouvelle directive européenne MIF 2 (Marchés d’instruments financiers) ou MIFID 2 (Markets in Financial Instruments Directive) entrera en vigueur et sera mise en application dans l’ensemble de l’Union Européenne. Elle impacte la distribution des produits financiers sur le territoire européen. Quelles seront ses […]
Un blog des Éditions Arnaud Franel, éditeurs de La collection Vademecum.
le blog de la gestion de patrimoine
Vademecum du Patrimoine
Auteur/autrice : Patrice Leleu
25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire.
Conception et dispense de sessions de formation.
Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale.
Formateur des conseillers spécialisés en immobilier.
Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.
Pourquoi s’intéresser aux « fonds long/short » ?
Pourquoi s’intéresser aux « fonds long/short » ? Que sont-ils ? La gestion long/short est une technique de gestion d’investissement qui consiste à jumeler des positions acheteuses appelées (« long ») et des positions de ventes à découvert (« short ») sur les marchés actions. L’objectif au final est de limiter les risques, tout en profitant […]
Impôts : report du prélèvement à la source
Impôts : report du prélèvement à la source Le report du prélèvement à la source est annoncé pour le 1er janvier 2019 ; initialement cet événement fiscal devait avoir lieu le 1er janvier 2018. Le système du prélèvement à la source prévoit d’imposer les revenus pendant l’année où ils sont perçus. De ce fait vous devrez payer en […]
Opérations immobilières : penser aux droits de préemption
Opérations immobilières : penser aux droits de préemption Le droit de préemption est prévu par la loi, il est d’ordre public (c’est-à-dire que l’on ne peut y déroger). Il permet à une personne d’acquérir en priorité un bien immobilier mis en vente, en se supplantant à un acquéreur. Le plus connu est le droit de […]
Changer d’assurance emprunteur, c’est possible !
Changer d’assurance emprunteur, c’est possible ! C’est acté : vous allez pouvoir changer d’assurance emprunteur en cours de prêt immobilier. La résiliation annuelle est adoptée définitivement par l’Assemblée nationale et le Sénat. Changer tous les ans d’assurance en couverture de son crédit immobilier va devenir « enfin » possible. Mise en place en deux temps La […]
ISF 2017 : les holdings patrimoniales dans le viseur du fisc
ISF 2017 : les holdings patrimoniales dans le viseur du fisc Même si 2017 voyait la suppression de l’ISF, dans les faits elle n’aurait pas d’effet sur l’ISF 2017, la fin de l’ISF serait donc effective au 1er janvier 2018. En attendant quoi de neuf ?
Investir dans les forêts
actif décorrélé des marchés financiers avantages fiscaux Defi-forêt dispositif d’encouragement fiscal à l’investissement forestier forêt groupement foncier forestier (GFF) investissement investissement de diversification investissement de rendement investissement forestier patrimoine perspectives de rentabilité placement reboisement rendement des parcelles sources de revenus forestiers valeur refuge
Pourquoi pas un investissement forestier ? Qui n’a pas eu envie de ce type d’investissement qui fleure bon le retour à la terre, le retour aux sources. Le rêve de devenir propriétaire terrien d’une parcelle de bois ou forêt. Entre nous autant le dire tout de suite : ce n’est pas un investissement de rendement. Mais […]
Les placements dits alternatifs, réelles opportunités ou arnaques ?
AMF arnaques autorité des marchés financiers CIF Conseillers en Investissements Financiers cours de l’or courtiers escroqueries faux placements Forex placements alternatifs placements traditionnels produits boursiers produits d’épargne traditionnels rendements salon Patrimonia taux des livrets Trading valeurs refuges
Les placements dits alternatifs, réelles opportunités ou arnaques ? Qui n’est pas démarché au téléphone ou par mail pour des alternatives aux placements traditionnels qui « ne rapportent plus rien » ? Que faut-il en penser ? Décryptage.
Que pensent les Français des banquiers ?
Que pensent les Français des banquiers ? Analyse du rapport de l’Observatoire 2016 de l’image des banques Depuis quelques jours, des articles sur le comportement bancaire des Français fleurissent, suite à la parution du rapport « BVA / Observatoire 2016 de l’image des banques ». Que nous dit ce dernier ? Nos métiers de financiers devront-ils en souffrir ? Pas d’inquiétude : […]
Faut -il faire appel à un Robo advisor pour gérer son épargne ?
Faut -il faire appel à un Robo advisor pour gérer son épargne ? Ils sont devenus à la mode. Pour autant ils ne font pas tout. Mais qu’est-ce donc un Robo advisor ? Un Robo advisor permet la gestion d’actifs automatisée pour particulier. Plusieurs sites en ligne français proposent ce service.
Quoi de neuf pour l’assurance-vie avec la loi Sapin 2 ?
Quoi de neuf pour l’assurance-vie avec la loi Sapin 2 ? La loi prévoit des mesures dans l’encadrement de l’assurance-vie. Elle interviendrait sur deux points qui impacteraient la vie des épargnants. Le premier point concerne les rendements : estimant que les rendements servis ne baissent pas assez compte tenu de l’économie, le Haut Conseil de stabilité […]
La promesse unilatérale de vente (PUV), quoi de neuf ?
La promesse unilatérale de vente (PUV), quoi de neuf ? Jusqu’à présent, une promesse unilatérale de vente pouvait être « cassée » par le vendeur pendant le délai de rétractation de l’acheteur, sans que celui-ci puisse obtenir autre chose qu’une réparation financière… Le nouveau droit des contrats du Code civil vient changer la donne… Qu’en est-il exactement ?
Remboursement assurance emprunteur
Remboursement assurance emprunteur « Vous avez souscrit un prêt immobilier ou un prêt à la consommation entre 1996 et 2012 ? » Attention : date butoir : le 30 juin 2016 pour une action collective. L’assurance emprunteur… comment ça marche ?
Les couples et l’assurance-vie : deux décennies de débats juridiques, et de rebondissements.
Les couples et l’assurance-vie : deux décennies de débats juridiques, et de rebondissements. Le ministre des finances l’avait annoncé le 12 janvier, la réponse ministérielle CIOT (Jean-David) le confirme le 23 février 2016 : La réponse ministérielle BACQUET ne s’applique plus sur les successions ouvertes depuis le 1 janvier 2016. De quoi s’agissait-il ? La […]