Le PER est à l’honneur Le PER (Plan d’Epargne Retraite) est né de la Loi Pacte (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises). Mis en place le 1er octobre 2019, il a vocation à remplacer les différents produits de retraite existants comme le PERP, le PERCO, le contrat MADELIN, ART 83… En cette […]
Un blog des Éditions Arnaud Franel, éditeurs de La collection Vademecum.
le blog de la gestion de patrimoine
Vademecum du Patrimoine
Auteur/autrice : Patrice Leleu
25 ans d’expérience dans le domaine bancaire. Conseiller financier puis expert financier et formateur consultant dans un grand groupe bancaire.
Conception et dispense de sessions de formation.
Domaines de prédilection : financement de l’immobilier, habilitation carte professionnelle assurance, droit bancaire, fiscalité, analyse patrimoniale.
Formateur des conseillers spécialisés en immobilier.
Auteur d’ouvrages et d’articles dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Aujourd’hui se consacre à la finance en indépendant.
Réforme des retraites : se dirige-t-on vers une reprise ?
Réforme des retraites : se dirige-t-on vers une reprise ? Le sujet est toujours d’actualité : allons-nous bientôt voir une reprise des discussions sur la retraite ? Il faut dire que le projet avait été suspendu à la mi-mars, en raison de la crise sanitaire du coronavirus, après avoir été adopté en première lecture à l’Assemblée. Lors du premier […]
Quand tout va mal, acheter de l’or reste un réflexe !
Quand tout va mal, acheter de l’or reste un réflexe ! Crise « post Covid 19 » ou économie en berne, et voici l’or qui redevient attractif ! C’est souvent le cas en temps de crise économique, en période difficile, ou d’incertitude, comme actuellement. L’or attire toujours les investisseurs, ceux qui le peuvent, pour autant. Son rôle est […]
Home staging ou la manière de mettre en valeur un bien
Home staging ou la manière de mettre en valeur un bien Depuis quelques années, le home staging a fait son apparition en France, et il a été popularisée par les émissions télévisées. Le concept voit le jour au début des années 1970 aux Etats-Unis. Qu’est-ce que le home staging ? Encore appelé house staging en Grande-Bretagne, […]
Les Français épargnent plus que la moyenne des autres Européens
Les Français épargnent plus que la moyenne des autres Européens Avec une part d’épargne correspondant à plus de 14% de leur revenu disponible brut mise de côté, les Français se positionnent dans le peloton de tête des « champions européens de l’épargne ». Les Luxembourgeois et les Allemands caracolent en tête avec respectivement 22% et 18 %. À […]
Ce que change la loi Pacte pour les entrepreneurs
Ce que change la loi Pacte pour les entrepreneurs La loi Pacte (Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises) touche de nombreux thèmes dont le dénominateur commun est l’entreprise. Simplifier, assouplir, supprimer : tels sont les termes mis en avant pour caractériser ses conséquences sur les formalités incombant aux sociétés. La vie de […]
Assurance vie : un arrêté vient de paraître sur les règles de solvabilité
ACPR assurance assurance-vie fonds propres participation aux bénéfices ppb provision ratio de solvabilité solvabilité solvabilité 2
Assurance vie : un arrêté vient de paraître sur les règles de solvabilité Bercy l’avait annoncé, l’arrêté visant à intégrer la PPB (Provision pour Participation aux Bénéfices) dans les méthodes de calcul de la solvabilité des assureurs vie vient de paraître au Journal Officiel du 28 décembre 2019 (arrêté en date du 24 décembre). Cette mesure de […]
Les Editions Arnaud Franel au 20e anniversaire de la Fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers (FECIF)
Les Editions Arnaud Franel au 20e anniversaire de la Fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers (FECIF) Arnaud Franel était présent le 6 novembre dernier à Bruxelles au côté de ses partenaires et auteurs Patrice Leleu et David Charlet, président de la FECIF et de l’ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers), à l’occasion du […]
Retraites : rachat de trimestres, portabilité… ce qui change en 2019
Retraites : rachat de trimestres, portabilité… ce qui change en 2019 Le nouveau plan d’épargne retraite (PER) est commercialisable depuis le 1er octobre 2019. Qu’en est-il du rachat des trimestres par les professionnels libéraux ou bien de la portabilité des anciens contrats vers le PER ? Testez vos connaissances et découvrez tout ce qu’il faut savoir sur le sujet. (Il peut y avoir […]
Retraites : ce qui change en 2019 (âge, taux plein, travailleurs indépendants…)
Retraites : ce qui change en 2019 (âge, taux plein, travailleurs indépendants…) Avec le nouveau plan d’épargne retraite (PER) commercialisable depuis le 1er octobre 2019, de nombreux changements touchent l’âge de départ, le calcul du taux plein ou encore le statut des travailleurs indépendants. Testez vos connaissances et découvrez tout ce qu’il faut savoir sur […]
Nouveau plan d’épargne retraite : le quiz !
Nouveau plan d’épargne retraite : le quiz ! Le nouveau plan d’épargne retraite (PER) est commercialisable depuis le 1er octobre 2019. Connaissez-vous les points-clefs à maîtriser ? Faites le test puis découvrez l’analyse détaillée des grands enjeux. (Il peut y avoir une ou plusieurs bonnes réponses, résultats en fin d’article.) Quiz Question 1 – […]
Prélèvement à la source et crédit d’impôt : complément ou restitution ?
Prélèvement à la source et crédit d’impôt: complément ou restitution? Depuis le 1er janvier 2019, l’impôt sur le revenu est prélevé à la source et il n’existe plus ce décalage d’un an qui survenait entre la perception des revenus et leur imposition. Êtes-vous à jour des échéances à venir ? Faites le test et vérifiez ! […]
Avec le prélèvement à la source, quelles sont les échéances de la rentrée ?
Avec le prélèvement à la source, quelles sont les échéances de la rentrée ? Depuis le 1er janvier 2019, l’impôt sur le revenu est prélevé à la source et il n’existe plus ce décalage d’un an qui survenait entre la perception des revenus et leur imposition. Êtes-vous à jour des échéances à venir ? Faites le […]
Durée de validité du chèque : retour sur l’échec de la loi Sapin 2
Durée de validité du chèque : retour sur l’échec de la loi Sapin 2 Les chèques sont un moyen de paiement encore très utilisé en France. D’après une étude de la commission des Affaires économiques, les Français utilisent « en moyenne près de 37 chèques par an, contre 11 pour un Anglais, et moins d’un chèque […]
Investir dans un programme immobilier sur un golf
Investir dans un programme immobilier sur un golf Un golf est certes d’abord un parcours sportif, mais c’est aussi un espace naturel privilégié, souvent à la périphérie et à proximité des zones urbaines. Ce cadre à la tranquillité et à l’environnement préservés n’est pas un endroit dédié à une élite : le golf est le sport […]